Acestea includ aplicarea unor măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții de cel puțin 2.000 euro, în cazul caselor de schimb valutar, notează profit.ro

Pentru furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale, pragul va fi de cel puțin 1.000 euro.

Potrivit legislației actuale, pragul pentru raportarea tranzacțiilor numerar (lei/euro) la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor este de 10.000 de euro (echivalent). Sunt incluse și operațiunile care au o legătură între ele.

Pentru agenții imobiliare, măsurile de cunoaștere a clientelei vor fi aplicate atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător al imobilului.

Cazinourile vor trebui să identifice toate tranzacțiile desfășurate de către clienți în cazino, urmând să facă profilul clientului.

În legea actuală, măsurile standard de cunoaștere a clientelei permit:

identificarea clientului și verificarea identității acestuia, prin documente/date/informații din surse sigure/independente

identificarea beneficiarului real

evaluarea privind scopul și natura relației de afaceri

monitorizarea continuă a relației de afaceri/tranzacțiilor încheiate (profilul activității, riscului, sursa fondurilor).